摩根大通创下新的罚款纪录

    英国金融服务管理局（Financial Services Authority，以下简称“金管局”）认为，在2008年的金融危机当中，摩根大通（JPMorgan Chase）没有将客户资金与自营资金分离管理，假如当时该银行破产，客户可能遭受损失。

    对此，金管局执行总监玛格雷特•科尔（Margaret Cole）表示，这家总部位于纽约的银行，“未能对数十亿美元的客户资金实行分离管理，且持续长达七年之久。该行为严重违反了我们的客户资金管理条例。罚金的数目反映了与此案有关的客户资金规模。”

    金管局指出，摩根大通的证券部没有将期货与权证业务的客户资金，与摩根大通银行的自营资金分开管理。正是因为银行经营不善，这些资金面临着巨大风险。2002年，相关资金大约有19亿美元；而2008年雷曼破产之后，此金额更是高达230亿美元。

    金管局表示，分离管理规定至关重要，因为它能在银行破产的情况下，保护客户资金免受损失。同时，金管局预计未来将处理更多此类案件。

    科尔认为：“该项处罚向所有公司传达了强有力的信息，要求他们必须遵守金管局的法规，保证对客户资金实行分离管理。所有公司都得密切留意监管层的这次动作。实际上，我们私下已经在处理更多此类案件。”

    然而，由于种种复杂原因，这项举措的力度有所削弱。

    金管局表示，事实上并没有客户遭受损失，考虑到这一点，在确定对摩根大通的罚款金额时，该机构进行了从轻处理。不仅如此，据该机构透露，摩根大通发现上述失误后，迅速向有关部门上报，并积极配合调查。

    这样使得摩根大通的罚金有所降低，否则他们本该缴纳更大数额。

    金管局表示：“在调查工作中，摩根大通积极配合，并同意在事态初发阶段和解这起案件。鉴于上述情况，我们决定将罚款金额降低30%。”