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瑞信四季度预亏16亿美元,客户资金持续外流

瑞信四季度预亏16亿美元,客户资金持续外流

6天前
瑞士信贷周三警告称,预计第四季度将亏损15亿瑞郎(约合16亿美元),出于对其财务状况的担忧,许多客户选择撤离资金,导致其处境更加艰难。截至周三美股收盘,其股价跌超6%。近年以来,瑞信受到了一系列丑闻困扰,包括阿古斯资本管理公司爆仓事件、格林希尔资本破产事件等,不仅使这家全球第五大财团名声受损,也让其业绩出现了巨额亏损。 | 相关阅读(财联社)
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引領Manuel

引領Manuel

May God lead us all the way

瑞信这个事件一直在不断的演化,一定会形成新的风险危机,即便没有几年前的几大著名事件的影响,这也是行业里的基本共识。实际上,这种全能型的综合性跨国系统重要性银行,尤其是以瑞信为例,早已失去其传统的竞争性优势,在全球当下激变的内外环境风起云涌下,这艘大船能否经得起未来的滔天巨浪,都是未知?大家都懂船大难掉头,一旦延误最佳时机战略方向调整延误,直接撞向冰山造成灾难的道理,实际上近几年这一类大型的跨国系统重要性银行也都在调整事业部门架构,体系重塑精简部门,不再贪图大而全,而是朝向专、精、特的方向立足。譬如:GS高盛近两年的战略部门重组精兵简政,UBS瑞银专精财富管理、资产管理、投资银行三把钥匙和三个原则形成独特的竞争性战略优势,JPMORGEN摩根大通梳理和投行和交易业务形成自我强有力的可持续性的盈利生态架构模式,CITI花旗为了应对市场变化,精简亚太地区的个人银行业务……等等这个全球大型跨国性系统重要性银行都在精准战略调整,这也是我们国内银行业需要学习的地方,当昔日中国高速发展的人口和高速产业发展红利消失殆尽,加上对海外市场的认知能力不足,对国际金融衍生品和游戏规则经验和能力的缺乏,不要过度内卷,逼着要下苦功夫下决心走出去结合自身重塑新生态

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王衍行

王衍行

中国人民大学重阳金融研究院高级研究员

瑞信尽管已经使出浑身解数,但其危机警报仍未解除。

瑞信的资金外流令人担忧瑞信财富管理业务的持续流出“令人担忧”,该银行表示,截至11月11日,净资产流出约占第三季度末管理资产的6%。这相当于大约840亿瑞士法郎的财富管理资产的流出。瑞信本季度将亏损高达16亿美元,瑞信表示,财富管理部门和投资银行业务的整体放缓,是该行亏损的主要原因之一。该行还称,在客户信心下滑的情况下,财富管理基金进一步外流。出于对其财务状况的担忧,许多客户选择撤离资金,导致其处境更加艰难。这种情况至少表明,该银行仍然没有走出困境,依旧在水深火热之中。

财富管理业务是瑞信的核心业务,其资金大规模净流出令人充满担忧。瑞信需要尽快恢复投资者的信任,但这件事,知易行难。

瑞信正在进行全面改革,在经历了多年的丑闻和管理失误之后,其投资银行业务将被瓜分,并将更加关注私人银行业务。该行尚有大量改革难题、发展课题、矛盾问题需要破解,任务相当艰巨,难度世所罕见。由于积重难返,该行改革存在难度大、挑战性强、不确定性增加等问题。

瑞信已经构成世界银行界的典型案例,但肯定还有其它个别国际大银行,存在潜在危机,处理难度可能要高于瑞信。因此,每一家银行都要从瑞信汲取教训,而不是作壁上观。当前,银行处在“风吹浪打”的多事之秋,在涉及银行内控、风险管理、案件防范等重大问题上,眼睛要特别明亮,头脑要特别清醒,专业要特别精准,绝不能有丝毫含糊、犹疑、摇摆。

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李泉林

李泉林

如今的瑞信可以说是四面楚歌,虽然现在看起来还在勉强支撑,但是外界都在猜测其会不会成为投行中比较稀有的破产倒闭案例。虽然这一切都开始于之前那场逼空大战中,瑞信成为其中损失最为惨重的投行,但是之后也暴露出瑞信自己在很多地方的漏洞,比如资金流的问题就比较危险,虽然在这种情况下瑞信早就开始裁员,还寻找外部投资者,但是看四季度这个书记,状况十分不妙啊。

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