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十余家金融巨头被罚20亿美元,因记录保留不善

十余家金融巨头被罚20亿美元,因记录保留不善

Sridhar Natarajan, Jenny Suranr, Katherine Doherty, 彭博社 2022-10-03
金融机构需要严格监督与业务有关的通信,以杜绝不当行为,但新冠疫情进一步冲击了该制度。

华尔街的员工被禁止在办公时使用WhatsApp等通信应用程序。图片来源:AVISHEK DAS/SOPA IMAGES/LIGHTROCKET VIA GETTY IMAGES

全球金融机构因为对员工使用未经授权通信应用程序进行沟通的行为监督不力而遭到大规模调查。在调查中,美国监管部门与十多家银行达成了和解,总罚款金额超过20亿美元。

9月27日,美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)在一份声明中宣布对金融机构罚款11亿美元,美国商品期货交易委员会(Commodity Futures Trading Commission)在一份单独声明中披露的罚款金额为7.1亿美元。遭到处罚的机构包括美国银行(Bank of America Corp.)、花旗集团(Citigroup Inc.)和高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)。再加上摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)于去年12月被处罚的2亿美元,罚款总额达到20.1亿美元,这是美国银行业因为记录保留不善而被处以的金额最高的罚款。

美国证券交易委员会的主席加里·根斯勒在声明中表示:“金融终究离不开信任。我们今天处罚的市场主体没有履行保留记录和记账的义务,未能留住这种信任。随着技术的变化,注册管理机构应该只能在官方渠道以恰当的方式沟通业务问题,并且必须保留好沟通内容,这一点变得更加重要。”

9月27日的公告结束了监管部门与银行之间长达数月的争论。摩根士丹利(Morgan Stanley)在今年7月表示即将与监管部门达成和解,预计将支付罚款2亿美元,其他大型银行也披露将从第二季度的业绩中预留类似金额的款项,但并没有说明具体原因。

到目前为止,摩根大通是唯一一家已经与监管部门达成和解的银行,并在去年12月最早公布了罚款金额。当时,监管机构表示,在美国最大的银行摩根大通,为了规避监管,就连总经理等高管都在使用WhatsApp或个人的电子邮箱进行工作相关通信。

金融机构需要严格监督与业务有关的通信,以杜绝不当行为。但手机通信应用程序的普及已经让这个制度受到了挑战,而在新冠疫情爆发后不久,银行安排员工居家办公,进一步冲击了该制度。

在美国证券交易委员会的调查中,有八家公司同意分别支付1.25亿美元罚款,它们分别是巴克莱银行(Barclays Plc)、美国银行、花旗集团、瑞士信贷(Credit Suisse Group AG)、德意志银行(Deutsche Bank AG)、高盛集团、摩根士丹利和瑞银集团(UBS Group AG)。杰富瑞集团(Jefferies Financial Group Inc.)和野村控股(Nomura Holdings Inc.)同意分别支付5,000万美元罚款,Cantor Fitzgerald LP公司同意支付1,000万美元。

美国商品期货交易委员会对美国银行处以最高罚款1亿美元,对巴克莱银行、花旗集团、瑞士信贷、德意志银行、高盛集团、摩根士丹利和瑞银集团分别处以7,500万美元罚款。野村控股被处罚5,000万美元,杰富瑞集团被处罚3,000万美元,Cantor Fitzgerald公司被处罚600万美元。(财富中文网)

翻译:刘进龙

审校:汪皓

全球金融机构因为对员工使用未经授权通信应用程序进行沟通的行为监督不力而遭到大规模调查。在调查中,美国监管部门与十多家银行达成了和解,总罚款金额超过20亿美元。

9月27日,美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)在一份声明中宣布对金融机构罚款11亿美元,美国商品期货交易委员会(Commodity Futures Trading Commission)在一份单独声明中披露的罚款金额为7.1亿美元。遭到处罚的机构包括美国银行(Bank of America Corp.)、花旗集团(Citigroup Inc.)和高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)。再加上摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)于去年12月被处罚的2亿美元,罚款总额达到20.1亿美元,这是美国银行业因为记录保留不善而被处以的金额最高的罚款。

美国证券交易委员会的主席加里·根斯勒在声明中表示:“金融终究离不开信任。我们今天处罚的市场主体没有履行保留记录和记账的义务,未能留住这种信任。随着技术的变化,注册管理机构应该只能在官方渠道以恰当的方式沟通业务问题,并且必须保留好沟通内容,这一点变得更加重要。”

9月27日的公告结束了监管部门与银行之间长达数月的争论。摩根士丹利(Morgan Stanley)在今年7月表示即将与监管部门达成和解,预计将支付罚款2亿美元,其他大型银行也披露将从第二季度的业绩中预留类似金额的款项,但并没有说明具体原因。

到目前为止,摩根大通是唯一一家已经与监管部门达成和解的银行,并在去年12月最早公布了罚款金额。当时,监管机构表示,在美国最大的银行摩根大通,为了规避监管,就连总经理等高管都在使用WhatsApp或个人的电子邮箱进行工作相关通信。

金融机构需要严格监督与业务有关的通信,以杜绝不当行为。但手机通信应用程序的普及已经让这个制度受到了挑战,而在新冠疫情爆发后不久,银行安排员工居家办公,进一步冲击了该制度。

在美国证券交易委员会的调查中,有八家公司同意分别支付1.25亿美元罚款,它们分别是巴克莱银行(Barclays Plc)、美国银行、花旗集团、瑞士信贷(Credit Suisse Group AG)、德意志银行(Deutsche Bank AG)、高盛集团、摩根士丹利和瑞银集团(UBS Group AG)。杰富瑞集团(Jefferies Financial Group Inc.)和野村控股(Nomura Holdings Inc.)同意分别支付5,000万美元罚款,Cantor Fitzgerald LP公司同意支付1,000万美元。

美国商品期货交易委员会对美国银行处以最高罚款1亿美元,对巴克莱银行、花旗集团、瑞士信贷、德意志银行、高盛集团、摩根士丹利和瑞银集团分别处以7,500万美元罚款。野村控股被处罚5,000万美元,杰富瑞集团被处罚3,000万美元,Cantor Fitzgerald公司被处罚600万美元。(财富中文网)

翻译:刘进龙

审校:汪皓

U.S. regulators reached settlements with a dozen banks in a sprawling probe into how global financial firms failed to monitor employees’ communications on unauthorized messaging apps, bringing total penalties in the matter to more than $2 billion.

The Securities and Exchange Commission announced $1.1 billion in fines and the Commodity Futures Trading Commission disclosed $710 million in penalties in separate statements on September 27. Those levies — against firms including Bank of America Corp., Citigroup Inc. and Goldman Sachs Group Inc. — combined with JPMorgan Chase & Co.’s $200 million in fines from December, bring the total to $2.01 billion, making them the biggest penalties ever against US banks for record-keeping lapses.

“Finance, ultimately, depends on trust. By failing to honor their record-keeping and books-and-records obligations, the market participants we have charged today have failed to maintain that trust,” SEC Chair Gary Gensler said in the agency’s statement. “As technology changes, it’s even more important that registrants appropriately conduct their communications about business matters within only official channels, and they must maintain and preserve those communications.”

September 27’s announcements cap months of discussions between regulators and the banks. Morgan Stanley said in July it was nearing a settlement that would see it pay a $200 million fine, with other major banks also disclosed setting aside similar figures as part of their second-quarter results without specifying the reason.

JPMorgan had been the only bank until now to reach a settlement with the regulators, and was the first to report the fines, in December. Even managing directors and other senior supervisors at the largest US bank had skirted regulatory scrutiny by using services such as WhatsApp or personal email addresses for work-related communication, regulators said at the time.

Finance firms are required to scrupulously monitor communications involving their business to head off improper conduct. That system, already challenged by the proliferation of mobile-messaging apps, was strained further as firms sent workers home shortly after the start of the Covid-19 outbreak.

In the SEC probe, eight firms agreed to penalties of $125 million each: Barclays Plc, Bank of America, Citigroup, Credit Suisse Group AG, Deutsche Bank AG, Goldman Sachs, Morgan Stanley and UBS Group AG. Jefferies Financial Group Inc. and Nomura Holdings Inc. agreed to pay $50 million apiece, and Cantor Fitzgerald LP agreed to pay $10 million.

Bank of America had the biggest CFTC penalty, at $100 million, followed by Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Morgan Stanley and UBS at $75 million each. Nomura was fined $50 million, Jefferies $30 million and Cantor Fitzgerald $6 million.

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