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美国女股民掀起投资潮?这两个原因是关键

美国女股民掀起投资潮?这两个原因是关键

JESSICA MATHEWS 2021年11月24日
今年第三季度,女性开立的账户比2020年同期增加了43%。

2020年,随着学校停课,为了照顾子女,大批女性离开了职场,但她们并没有退出股市。

虽然有些人的401(k)账户供款所减少,但进入股市的女性比例大幅提高。富达(Fidelity)2021年女性与投资研究发现,近67%的女性在退休账户以外有其他投资,与2018年的44%相比大幅增加。该项研究调查的1,200名女性中,有一半受访者表示与疫情开始时相比,她们现在对股市更感兴趣。富达的客户群体中也出现了同样的趋势:该公司的数据显示,今年第三季度,女性开立的账户比2020年同期增加了43%。

这些趋势背后有许多因素:首先,疫情使女性投资者大幅增加。游戏驿站(GameStop)现象等离奇的市场事件吸引许多人首次进入股市,其中有大量女性。

富达女性投资者与客户参与负责人洛娜·卡普斯塔在给《财富》的邮件中表示:“事实证明,过去一年半发生的事件成为强大的催化剂,促使更多女性优先考虑自己的财务状况。”

经纪公司也表示去年女性客户的数量增加:Robinhood表示,该平台的女性用户数量增长了两倍。不止女性在关注市场变化。市场经纪行业的监管机构金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority,FINRA)表示新开立的散户账户激增,且到目前为止最年轻、收入最低、最多元化的投资者群体人数也出现暴涨。

经纪商似乎也更重视吸引更多女性客户。他们这样做的商业理由显而易见:麦肯锡(McKinsey)的研究发现,目前美国女性约持有三分之一家庭金融资产,并且这个数字到2030年前可能增加两倍。一家初创经纪公司将业务重心完全放到女性身上。Ellevest的平台特别针对女性需求,会根据女性的风险承受能力自动使用其资金进行投资。该自动咨询公司表示,女性的收入低于男性,寿命长于男性,因此她们有不同的投资需求。

女性如何投资额外储蓄

个股或债券

共同基金或交易所交易基金

货币市场基金或大额存单

环境、社会、治理/可持续投资

加密货币

制图:JESSICA MATHEWS・资料来源:富达投资2021年女性与投资研究

富达的研究显示,无论女性因为什么原因对美国市场产生兴趣,许多女性投资者都表示对于将自己的储蓄进行投资,她们依旧感到不安。只有33%的女性表示对自己做出投资决策的能力充满自信,只有14%的女性称对储蓄和投资有深入了解。

卡普斯塔表示:“我们不断听到有女性希望学习如何投资。希望学习更多有关投资、投资项目选择和投资组合管理的知识的女性数量显著增加。”

无论如何,女性投资者们依旧愿意放手一搏。(财富中文网)

翻译:刘进龙

审校:汪皓

2020年,随着学校停课,为了照顾子女,大批女性离开了职场,但她们并没有退出股市。

虽然有些人的401(k)账户供款所减少,但进入股市的女性比例大幅提高。富达(Fidelity)2021年女性与投资研究发现,近67%的女性在退休账户以外有其他投资,与2018年的44%相比大幅增加。该项研究调查的1,200名女性中,有一半受访者表示与疫情开始时相比,她们现在对股市更感兴趣。富达的客户群体中也出现了同样的趋势:该公司的数据显示,今年第三季度,女性开立的账户比2020年同期增加了43%。

这些趋势背后有许多因素:首先,疫情使女性投资者大幅增加。游戏驿站(GameStop)现象等离奇的市场事件吸引许多人首次进入股市,其中有大量女性。

富达女性投资者与客户参与负责人洛娜·卡普斯塔在给《财富》的邮件中表示:“事实证明,过去一年半发生的事件成为强大的催化剂,促使更多女性优先考虑自己的财务状况。”

经纪公司也表示去年女性客户的数量增加:Robinhood表示,该平台的女性用户数量增长了两倍。不止女性在关注市场变化。市场经纪行业的监管机构金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority,FINRA)表示新开立的散户账户激增,且到目前为止最年轻、收入最低、最多元化的投资者群体人数也出现暴涨。

经纪商似乎也更重视吸引更多女性客户。他们这样做的商业理由显而易见:麦肯锡(McKinsey)的研究发现,目前美国女性约持有三分之一家庭金融资产,并且这个数字到2030年前可能增加两倍。一家初创经纪公司将业务重心完全放到女性身上。Ellevest的平台特别针对女性需求,会根据女性的风险承受能力自动使用其资金进行投资。该自动咨询公司表示,女性的收入低于男性,寿命长于男性,因此她们有不同的投资需求。

女性如何投资额外储蓄

个股或债券

共同基金或交易所交易基金

货币市场基金或大额存单

环境、社会、治理/可持续投资

加密货币

制图:JESSICA MATHEWS・资料来源:富达投资2021年女性与投资研究

富达的研究显示,无论女性因为什么原因对美国市场产生兴趣,许多女性投资者都表示对于将自己的储蓄进行投资,她们依旧感到不安。只有33%的女性表示对自己做出投资决策的能力充满自信,只有14%的女性称对储蓄和投资有深入了解。

卡普斯塔表示:“我们不断听到有女性希望学习如何投资。希望学习更多有关投资、投资项目选择和投资组合管理的知识的女性数量显著增加。”

无论如何,女性投资者们依旧愿意放手一搏。(财富中文网)

翻译:刘进龙

审校:汪皓

Women may have left the workforce in droves to take care of their children when schools closed in 2020, but they sure didn’t vacate the stock market.

While their 401(k) contributions dwindled in some cases, women entered the equity markets at sky-high rates. Nearly 67% of women are investing outside of retirement accounts now, according to Fidelity’s 2021 Women and Investing Study—that’s up from 44% in 2018. Half of the 1,200 women surveyed said they’re more interested in the markets now than they were at the beginning of the pandemic. And those trends are playing out within Fidelity’s own customer base: There was a 43% increase in accounts opened by women in the three months ending in Sept. of this year compared to the same period in 2020, according to company data.

There are a few contributing factors here: For one, the pandemic led to a big increase in female investors. And bizarre market events like the GameStop phenomenon drew a huge number of new people to the stock market, many of whom were women.

“Events of the past year and a half have proven to be a powerful catalyst for even more women to make their finances a priority,” Lorna Kapusta, head of women investors and customer engagement at Fidelity, said in an email to Fortune.

Brokerages also reported a spike in women clientele last year: Robinhood said the number of women using its platform had tripled. And it's not just women who are taking a look at the market. The brokerage industry’s regulator, the Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), reported a surge in new retail investor account openings, in what has become the youngest, lowest-earning, and most diverse investor demographic to-date.

Brokerages also seem to be putting more focus on attracting women as new clients. There's a clear business case for that: Women now hold about a third of the financial household assets in the U.S., according to McKinsey research, and that number is set to triple by 2030. One startup brokerage has placed all its attention on women. Ellevest, a robo advisor which automatically invests individuals’ money based on their risk tolerance, revolves its platform around the needs of women in particular, saying that women make less and live longer than men, and therefore have different investing needs.

How women are investing extra savings

INDIVIDUAL STOCKS OR BONDS

MUTUAL FUNDS OR ETFS

MONEY MARKET FUNDS OR CDS

ESG/SUSTAINABLE INVESTMENTS

CRYPTOCURRENCIES

CHART: JESSICA MATHEWS・SOURCE: FIDELITY INVESTMENTS 2021 WOMEN AND INVESTING STUDY

Whatever the reason for women’s heightened interest in the U.S. markets, many female investors say they aren't very comfortable moving their money around within the markets yet, according to Fidelity. Only 33% of women say they are confident in their ability to make investing decisions—and only 14% say they know a lot about saving and investing.

“We continue to hear that women want to learn,” Kapusta said. “We're seeing a notable increase in women wanting to learn more about investing, selecting investments and managing a portfolio.”

Either way, women are still giving it a go.

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